Top 10 des plateformes de crowdfunding immobilier en 2020

Top 10 des plateformes de crowdfunding immobilier en 2020

Table des matières

Selon L'investisseur du Collège, 90% des millionnaires du monde au cours des deux derniers siècles ont été créés en investissant dans l'immobilier.

L'achat d'un bien immobilier est l'un des meilleurs investissements que vous puissiez faire depuis de nombreuses décennies. Il y a d'innombrables avantages à posséder une propriété et à être un investisseur immobilier.

L'un des problèmes rencontrés par les investisseurs qui cherchent à démarrer avec un investissement immobilier est la forte barrière à l'entrée.Si vous cherchez à acheter un bien locatif, préparez-vous à débourser un acompte de 20% ou plus dans la plupart des cas!

Crowdfunding immobilier Les plates-formes ont cr√©√© une solution unique √† ce probl√®me. D√©sormais, vous pouvez mettre votre argent en commun avec d'autres investisseurs du monde entier gr√Ęce au financement participatif.

Chaque peu d'argent s'additionne, et cet argent est mis à contribution par le biais d'investissements immobiliers privés. Vous pouvez commencer à investir avec certaines de ces plateformes avec aussi peu que 500 $, dans certains cas encore moins.

Dans cet article, nous passerons en revue les 10 meilleures plateformes de financement participatif actuellement disponibles en 2020 pour vous aider à naviguer dans ce nouvel investissement.

Il est important de se rappeler qu'il s'agit d'un nouvel investissement, ce qui nous donne un historique d'exploitation limité à regarder en arrière. Cependant, les retours de ces plateformes immobilières crowdfunded ont été très solides!

Sommaire

Il y a un revers à investir dans ces différentes plateformes, et c'est le fait que beaucoup d'entre elles ne sont accessibles qu'aux investisseurs accrédités. Il s'agit d'un type d'investisseur qui répond à des exigences spécifiques en matière de revenu ou de valeur nette.

Beaucoup de ces plateformes proposent des placements privés, c'est-à-dire la vente de titres à un nombre relativement faible d'investisseurs. Comme cela est considéré comme un risque plus élevé, la SEC n'autorise que les investisseurs accrédités à participer.

Pour être un investisseur accrédité, vous devez avoir une valeur nette de plus de 1 000 000 $. Le hic ici est que cela ne peut pas inclure la valeur de votre résidence principale. Une autre façon de se qualifier pour cela est d'avoir un revenu de 200 000 $ ou plus pendant deux ans, ou 300 000 $ si vous êtes marié.

La bonne nouvelle est que toutes les plateformes ne nécessitent pas que vous soyez un investisseur accrédité!

Choix n ¬į 1 pour les d√©butants: Fundrise

Le minimum pour commencer à investir est de seulement 500 $ avec le portefeuille de démarrage.

Plus important encore, vous n'ont pas besoin d'être un investisseur accrédité. Fundrise possède des portefeuilles pour les investisseurs de croissance et de revenu, ainsi qu'un portefeuille qui offre un mélange des deux. La structure des frais est très simple et transparente à seulement 1% par an. Pour cette raison, c'est notre premier choix pour les débutants!

Choix n ¬į 1 pour les investisseurs en revenu: RealtyMogul

Les investisseurs en revenu recherchent des dividendes ou des distributions cohérents de leurs investissements.

RealtyMogul offre cela gr√Ęce √† leur Mogul REIT I qui verse des distributions mensuelles. Ceux-ci peuvent √™tre r√©investis dans le FPI ou d√©pos√©s directement sur un compte bancaire. Ce FPI est accessible √† tous les investisseurs. Le minimum de 5 000 $ est cependant un peu raide.

Choix n ¬į 1 pour les investisseurs accr√©dit√©s: EQUITYMULTIPLE

Cette plateforme immobilière financée par le crowdfunding est soutenue par une importante société immobilière connue sous le nom de Mission Capital.

Cela leur donne près de deux décennies d'expérience dans l'immobilier. Cette plateforme vous permet d'investir dans des propriétés présélectionnées avec un investissement minimum de 10 000 $. Moins de 5% des propriétés examinées sont ajoutées à la plateforme.

Choix n ¬į 1 pour un minimum minimum: les oncles riches

Lorsqu'il s'agit d'un investissement minimum faible, vous ne pouvez pas battre 5 $.

Aussi fou que cela puisse para√ģtre, c'est le minimum requis pour investir dans le FPI de logements √©tudiants. Cet investissement est accessible √† tous les investisseurs. Ce FPI investit sp√©cifiquement dans des logements √©tudiants √† distance de marche des principales universit√©s.

Choix n ¬į 1 pour l'investissement alternatif: AcreTrader

Pour ceux qui recherchent une approche moins courante de l'investissement immobilier, vous voudrez peut-être envisager les terres agricoles.

AcreTrader est un plateforme réservée aux investisseurs accrédités qui vous permet d'investir dans des parts de fermes en activité. Les revenus sont gagnés en louant cette terre aux agriculteurs ou en vendant la terre à un prix plus élevé des années plus tard. L'investissement minimum est d'environ 5 000 $.

1. Levée de fonds

Fundrise est en haut de notre liste pour plusieurs raisons. Tout d'abord, Fundrise a été fondée en 2010, ce qui lui confère l'un des plus longs historiques d'exploitation par rapport aux autres plates-formes.

Cette plateforme d'investissement immobilier crowdfunded propose un certain nombre de portefeuilles d'investissement différents. Le portefeuille de démarrage a un solde minimum de 500 $ et les plans avancés ont un solde minimum de 1 000 $.

La deuxième raison pour laquelle Fundrise arrive en tête de liste est parce qu'ils offrent la sélection la plus diversifiée de portefeuilles d'investissement. Les sélections disponibles à partir d'autres plates-formes d'investissement immobilier crowdfunded sont souvent assez limitées.

Nous pensons que Fundrise offre quelque chose pour tout le monde. En termes de strat√©gie d'investissement immobilier, Fundrise suit une approche d'investissement de valeur. Ils visent √† acheter des propri√©t√©s en dessous de la valeur marchande, puis √† construire des capitaux propres gr√Ęce √† des am√©liorations.

L'équipe d'acquisition de propriétés de Fundrise a acheté plus de 7,5 milliards de dollars de biens immobiliers au cours de sa carrière. Si vous cherchez à en savoir plus, voici notre revue Fundrise.

Cliquez ici pour investir avec Fundrise!

Options d'investissement Fundrise

Portfolio de départ

le Portefeuille de démarrage Fundrise s'adresse aux nouveaux investisseurs qui souhaiteraient tester la plateforme sans se lancer.

Le solde d'ouverture minimum n'est que de 500 $. Ce portefeuille se compose de 50% de croissance et de 50% de revenus. Si vous souhaitez passer à un plan avancé sur la route, il est entièrement gratuit et vous pouvez le faire à tout moment!

Revenu supplémentaire

Ensuite, nous avons le Portefeuille de revenu supplémentaire Fundrise.

Ce portefeuille contient des biens immobiliers productifs de revenus. Les investisseurs obtiendront des rendements principalement gr√Ęce aux dividendes provenant des flux de tr√©sorerie g√©n√©rant des biens immobiliers. Fundrise g√©n√®re des dividendes gr√Ęce aux paiements de location et d'int√©r√™ts proportionnellement √† votre part du fonds. Vous pouvez r√©investir ces dividendes gratuitement ou les faire d√©poser sur votre compte bancaire.

Investissement équilibré

le Portefeuille d'investissement équilibré Fundrise offre un mélange de 50% de croissance et 50% de placements à revenu.

Le portefeuille d'investissement équilibré investit dans une combinaison d'eREITs et d'eFunds proposés par Fundrise. L'objectif de ce portefeuille est d'équilibrer les biens immobiliers générateurs de revenus ainsi que les biens immobiliers dont la valeur s'apprécie.

Croissance à long terme

Enfin, nous avons le Portefeuille de croissance à long terme Fundrise.

L'objectif de ce portefeuille est de g√©n√©rer des rendements principalement gr√Ęce √† l'appr√©ciation des actifs. Ce portefeuille vise √† acheter des biens immobiliers √† fort potentiel de croissance et √† g√©n√©rer des rendements principalement de la vente des propri√©t√©s sous-jacentes. Cela comprend l'achat d'une propri√©t√© et la r√©alisation de r√©novations afin de vendre l'actif pour un gain ult√©rieur.

Retours de fonds

Ces plateformes d'investissement immobilier crowdfunded sont relativement nouvelles. Par cons√©quent, il n'y a pas beaucoup de donn√©es √† regarder en arri√®re. Cela dit, la performance historique de Fundrise a √©t√© solide. Il est important de se rappeler que ces retours sont ¬ęnets de¬Ľ ou ¬ęapr√®s¬Ľ les frais.

Retour de fonds de 2014 à 2018

Cliquez ici pour voir les rendements Fundrise mis à jour.

Frais de levée de fonds

Fundrise facture des frais de 1% par an. Ils ne facturent pas tout autre frais cach√© et il n'y a pas de frais d'entr√©e avec Fundrise. L'une des principales raisons pour lesquelles Fundrise est n ¬į 1 sur notre liste est √† cause de cette structure de frais simple et transparente.

Cliquez ici pour investir avec Fundrise!

2. Realty Mogul

RealtyMogul est notre premier choix pour les investisseurs qui cherchent à investir dans l'immobilier

Realty Mogul a été officiellement lancé en 2013. Cette plateforme offre un certain nombre d'options d'investissement différentes, mais certaines sont réservées aux investisseurs accrédités uniquement. Ces investisseurs doivent satisfaire aux exigences de valeur nette pour investir.

Realty Mogul propose deux portefeuilles qui ne sont pas limités aux investisseurs accrédités, mais le solde minimum pour commencer avec eux est 5 000 $. Pour cette raison, nous sommes partiels envers Fundrise.

Les placements privés Realty Mogul sont réservés aux investisseurs accrédités.

Realty Mogul a une approche unique en matière d'acquisitions immobilières.

Tout d'abord, ils n'investissent pas dans des projets qui ne génèrent pas de cash-flow. Cela comprend la construction et la terre crue.

Deuxièmement, ils ne travaillent qu'avec un groupe restreint de partenaires immobiliers qui ont fait leurs preuves.

Troisièmement et enfin, ils recherchent des propriétés avec des baux en main. Idéalement, cette approche atténue certains des risques potentiels associés à cet investissement.

Cliquez ici pour investir avec Realty Mogul!

Options d'investissement de Realty Mogul

Mogul REIT I (Revenu)

Mogul REIT I est une FPI publique non cotée détenant des titres de créance commerciaux et des titres de participation.

L'objectif de Mogul REIT I est de g√©n√©rer des revenus gr√Ęce √† divers investissements immobiliers. Dans le but de pr√©server, prot√©ger et d√©velopper votre investissement √† long terme, Mogul REIT I a pour objectif de verser des distributions en esp√®ces attractives et coh√©rentes. L'investissement minimum pour Mogul REIT I est de 5 000 $. Cette FPI verse des distributions mensuelles.

Mogul REIT II (Croissance)

Mogul REIT II est une FPI publique non cotée axée sur la croissance du capital à long terme. Cette FPI a pour objectif de verser des distributions trimestrielles en espèces aux investisseurs.

Mogul REIT II investit principalement dans l'immobilier résidentiel, principalement les développements d'appartements. L'une des principales stratégies du FPI consiste à rénover et à repositionner des maisons multifamiliales dans le but d'apprécier le capital au fil du temps.

Mogul REIT II recherche des propriétés dans des zones et des quartiers établis et à revenu constant. L'investissement minimum pour Mogul REIT II est de 5 000 $.

Placements privés (investisseurs accrédités uniquement)

Realty Mogul propose également une variété d'investissements en placement privé. Ces placements privés sont limités aux investisseurs accrédités uniquement. Vous devez avoir une valeur nette de 1 000 000 $ ou un revenu annuel de 200 000 $ (300 000 $ si vous êtes marié).

Pour la plupart, toutes les offres de placement privé sont légèrement différentes au sein de cette plateforme. Certains peuvent avoir des minimums d'investissement ainsi que des périodes de blocage pour votre investissement initial. L'objectif d'investissement pour les placements privés est l'appréciation du capital à long terme et le revenu au fil du temps.

Realty Mogul Returns

Le Mogul REIT I verse des distributions sur une base mensuelle, tandis que Fundrise les verse sur une base trimestrielle.

Selon le site, le taux de distribution annualisé du Mogul REIT I est de 7,70%. Le Mogul REIT II verse des distributions sur une base trimestrielle, tout comme Fundrise.

Selon le site, le taux de distribution annualisé du Mogul REIT II est de 4,50%. Il est important de noter que l'objectif de ce FPI est de générer un rendement basé sur l'appréciation des actifs, et non sur les revenus de distributions.

Cliquez ici pour voir les retours mis à jour de Realty Mogul.

Realty Mogul Fees

La plateforme Realty Mogul facture des frais en fonction du type d'investissement que vous sélectionnez. Par exemple, des investissements en dette ou en actions. Ces frais comprennent des frais de gestion d'actifs variant de 1% à 1,50% par an.

Il existe également des frais juridiques pour certains types d'investissement. Ces frais peuvent aller jusqu'à 3%. Dans l'ensemble, la structure des frais n'est pas très claire. Nous préférons la structure de frais de 1% transparente et facile à comprendre de Fundrise.

Cliquez ici pour investir avec Realty Mogul!

3. Streitwise

Streitwise est accessible aux investisseurs accrédités et non accrédités

Il s'agit d'un autre FPI privé qui se concentre principalement sur les immeubles de bureaux qui produisent des flux de trésorerie. Il est ouvert aux investisseurs accrédités et non accrédités.

Streitwise les investisseurs sont soumis à une période de blocage d'un an lorsqu'ils investissent, ce qui signifie qu'ils ne peuvent pas vendre pendant cette période. Après cela, ils offrent un remboursement trimestriel. Cette plateforme est dirigée par trois fondateurs qui cumulent plus de 40 ans d'expérience dans le domaine immobilier, ce qui représente plus de 5,4 milliards de dollars en transactions immobilières.

L'une des principales différences entre cette plate-forme et bien d'autres est que Streitwise possède et exploite directement les immeubles dans lesquels vous pouvez potentiellement investir. La plupart des autres plates-formes proposent des investissements dans des propriétés appartenant à d'autres personnes, ce qui en fait un intermédiaire qui collecte simplement de l'argent et collecte une part des bénéfices.

Investissements Streitwise

Actuellement, ils ne disposent que d'un seul investissement et c'est le 1st Streit Office Inc accessible aux investisseurs accrédités et non accrédités. Le minimum pour commencer à investir dans cette FPI est de seulement 1 000 $.

La strat√©gie d'investissement de Streitwise consiste √† ¬ęacqu√©rir et g√©rer un portefeuille d'investissements ax√©s sur la valeur, h√©bergeant des locataires solvables qui fournissent une source de dividendes stables et croissants¬Ľ.

En particulier, ils se concentrent sur quelque chose de connu sur les march√©s non-passerelle, o√Ļ les prix sont plus raisonnables. Un march√© de passerelle est une grande ville qui sert de point d'entr√©e au pays par voie a√©rienne ou maritime. Ces march√©s sont souvent rouges, ce qui signifie que les prix sont √† travers le toit. Ils √©vitent compl√®tement ces march√©s.

Lors de l'ajout de propri√©t√©s au portefeuille, Streitwise vise √† trouver des propri√©t√©s qui pr√©sentent quelques caract√©ristiques. Ils recherchent des propri√©t√©s √† proximit√© des commodit√©s, avec une base solide d'employeurs et d'industries √©tablis. Ils recherchent √©galement des b√Ętiments avec une construction de qualit√© et une occupation soutenue.

Cliquez ici pour investir avec Streitwise!

Ils ciblent également les propriétés avec des locataires solvables.

Quelques-uns de ces locataires comprennent:

  • Wells Fargo
  • IBM
  • Panera pain
  • Walgreens
  • Berkshire Hathaway

Frais Streitwise

Stiretwise applique 3% de vos fonds investis aux co√Ľts d'organisation et d'offre. Ce montant unique ne r√©duit pas les actions que vous poss√©dez.

Le sponsor reçoit des frais de gestion annuels de 2% et est remboursé pour les frais d'acquisition et d'exploitation. Pour les frais de 2% en cours, ceux-ci sont retirés de la distribution et tous les retours indiqués sont nets de frais.

Streitwise ne facture aucuns frais d'acquisition, frais de service, frais de service spéciaux, frais de financement ou frais de disposition.

Retours Streitwise

Il est important de noter que ces rendements historiques de Streitwise sont ¬ęnets de¬Ľ ou apr√®s les frais. Depuis sa cr√©ation, ils ont g√©n√©r√© 10% de dividendes annuels pour les investisseurs. C'est le retour depuis le T2 de 2017.

Gardez à l'esprit que les rendements ne sont jamais garantis avec des investissements comme celui-ci, mais nous espérons certainement que ces chiffres se maintiendront pour les investisseurs. Jusqu'à présent, ils ont versé un dividende de 10% pendant 11 trimestres consécutifs.

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4. AcreTrader (accrédité uniquement)

Investissez dans les terres agricoles avec AcreTrader

Bien que ce ne soit pas la forme la plus séduisante de gagner un revenu passif en ligne, AcreTrader vous permet d'investir dans les terres agricoles! Vous savez, ce truc que nous utilisons pour cultiver une ressource très importante appelée nourriture?

Imaginez ceci. Vous prenez un morceau de terre agricole, puis vous le divisez en actions. Ensuite, les investisseurs achètent des parts individuelles de ce terrain! En tant que classe d'actifs, les terres agricoles ont procuré aux investisseurs des rendements annuels moyens de 11 à 12% au cours des 30 dernières années.

Il existe deux façons possibles d'être payé:

  1. Si le terrain prend de la valeur, vous gagnez de l'argent quand il est vendu!
  2. Si la terre est louée aux agriculteurs, vous gagnez des dividendes!

Les investissements minimums sur AcreTrader varient généralement de 5 000 $ à 10 000 $ selon la taille et le prix de la ferme. Il est important de noter que AcreTrader est actuellement disponible uniquement pour les investisseurs accrédités. Cela dit, si cela vous convient, cela vaut vraiment la peine de vous vanter lors de votre prochain cocktail!

L'équipe de AcreTrader examine les terres au jour le jour. De tous les colis examinés, moins de 1% sont sélectionnés pour le site. Une fois qu'un colis est ajouté au site, il est divisé en partages. Chaque action représente 1 / 10e d'acre. Donc, si vous avez acheté 10 actions, vous possédez 1 acre de terres agricoles. Les investissements minimums typiques pour AcreTrader les offres varient de 5 000 $ à 10 000 $.

Si le terrain augmente en valeur pendant que vous le possédez (connu sous le nom d'appréciation des actifs), vous gagnerez de l'argent en le vendant! L'appréciation historique des terres agricoles a été de 5,9% par an au cours des 50 dernières années.

Chaque offre est une durée de propriété estimée, après quoi ils prévoient de vendre le terrain. Bien qu'il existe des opportunités de liquidité disponibles pendant l'investissement, les terres agricoles doivent toujours être considérées comme un investissement à long terme.

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5. EQUITYMULTIPLE (Accredited Only)

EQUITYMULTIPLE est notre premier choix pour les investisseurs accrédités

La plate-forme EQUITYMULTIPLE arrive au n ¬į 4 de notre liste. Il s'agit d'une plateforme d'investissement immobilier commercial en ligne soutenue par une soci√©t√© immobili√®re √©tablie appel√©e Mission Capital.

Fondée en 2002, Mission Capital est l'un des principaux fournisseurs de solutions de marchés immobiliers et de capitaux d'emprunt.

Bien qu'EQUITYMULTUPLE soit une entreprise relativement nouvelle, ils ont plus d'une décennie d'expérience dans l'immobilier par le biais de Mission Capital. Cela leur donne l'un des plus longs antécédents d'implication dans l'immobilier de toutes les plateformes mentionnées sur notre liste.

Malheureusement, EQUITYMULTIPLE ne propose que des offres aux investisseurs accrédités.

EQUITYMULTUPLE vous permet d'investir directement dans des projets immobiliers individuels. Les investisseurs peuvent créer leurs propres portefeuilles immobiliers à partir de zéro. Ils suivent un processus en quatre étapes lors de l'évaluation des investissements potentiels:

  1. Ils commencent avec une liste de sponsors et de prêteurs éprouvés avec un historique établi
  2. Ensuite, l'équipe EQUITYMULTIPLE évalue des marchés immobiliers spécifiques ou des investissements potentiels
  3. Si un marché ou un projet répond aux critères initiaux, ils font une plongée profonde et incluent moins de 5% des soumissions
  4. Les investisseurs sélectionnent les projets dans lesquels investir et créent des portefeuilles

Cliquez ici pour investir avec EQUITYMULTIPLE!

Options d'investissement EQUITYMULTIPLE

Cette plateforme d'investissement immobilier crowdfunded est conçue pour les investisseurs accrédités actifs. C'est à vous de sélectionner les projets immobiliers individuels dans lesquels investir. EQUITYMULTIPLE propose des outils de dépistage et dispose d'une liste croissante d'offres en direct dans lesquelles vous pouvez investir.

Le minimum à investir dans chaque projet est de 10 000 $. Vous pouvez créer votre propre portefeuille d'investissements immobiliers sur EQUITYMULTIPLE en investissant dans plusieurs transactions sur la plateforme. Les investissements potentiels entrent dans l'une des trois catégories; opérations sur actions, actions privilégiées ou dette.

√Čquit√©

Ce type de transaction présente le risque le plus élevé, mais aussi le potentiel de rendement le plus élevé. Les investisseurs en actions sont les derniers à être payés dans une situation de liquidation, mais ils n'ont pas plafonné à titre de propriétaire direct de la propriété. La durée d'investissement typique est de 2 à 5 ans.

Actions privilégiées

Ce type d'opération a un léger avantage sur une opération sur actions et c'est parce qu'elles sont payées avant les sponsors ou les détenteurs d'actions. Cependant, au lieu d'une hausse non plafonnée, ils gagnent un rendement mensuel ou trimestriel fixe ainsi qu'une partie de la hausse. Cela le rend moins risqué, mais réduit également votre rendement potentiel. La durée d'investissement typique est de 1 à 3 ans.

Dette syndiquée

Gr√Ęce √† ce type d'investissement, chaque pr√™t est un pr√™t de premier rang, ce qui signifie que vous √™tes le premier √† √™tre pay√©. Cependant, en tant qu'investisseur strictement endett√©, vous ne participez √† aucun des projets √† l'envers. Au lieu de cela, vous percevez vos paiements d'int√©r√™ts. Cela en fait un risque faible, mais un rendement inf√©rieur √©galement. La dur√©e d'investissement typique est de 6 √† 24 mois.

Retours √ČQUITABLES

Selon le site, EQUITYMULTIPLE vise un APR net de 7 à 12% pour les opérations de dette. Pour les opérations sur actions, elles visent un retour sur investissement de 6 à 12% pour les investisseurs. Sur certains grands marchés immobiliers, ils accepteront des transactions sur actions avec des rendements de trésorerie projetés inférieurs.

Frais √ČQUITABLES

La structure des frais pour EQUITYMULTIPLE diffère en fonction de la structure de l'opération. Tous incluent des frais de placement de 2%, payés par le sponsor. Ces frais ne sont pas payés par les investisseurs.

Les opérations sur actions comportent des frais de gestion d'actifs de 0,5% à 1% payés par les investisseurs. EQUITYMULTIPLE perçoit également un report de 10% sur le bénéfice de l'opération. Les opérations sur actions et dettes privilégiées ont des structures de frais différentes en fonction du rendement et du taux d'intérêt privilégiés sur la dette. Cependant, ils renonceront aux frais pour certaines offres si vous parrainez un ami.

Cliquez ici pour investir avec EQUITYMULTIPLE!

6. Oncles riches

Avec Rich Uncles, vous pouvez commencer à investir dans l'immobilier avec aussi peu que 5 $

En 2012, Uncle Ray a lancé la plateforme d'investissement immobilier Rich Uncles.

Un différenciateur clé entre Rich Uncles et les autres plates-formes d'investissement immobilier crowdfunded est que vous pouvez commencer à investir avec seulement 5 $. Malheureusement, à l'heure actuelle, Rich Uncles ne propose aux investisseurs que deux options de portefeuille distinctes. La sélection limitée de portefeuilles est l'une des principales raisons pour lesquelles Rich Uncles est venu en bas de notre liste.

Chaque semaine, Rich Uncles recherche et évalue plus de 1 000 immeubles de placement potentiels.

Parmi ceux évalués, seuls les 0,3% supérieurs sont ajoutés aux portefeuilles d'investissement. Rich Oncles est extrêmement sélectif sur les transactions immobilières qui font la coupe. L'une des caractéristiques uniques des riches oncles est qu'ils achètent des propriétés avec un acompte de 50% ou plus, ce qui leur donne une énorme participation au capital.

Les locataires sont des noms que nous connaissons tous comme Walgreens, Chevron et Husqvarna.

Cliquez ici pour investir avec Rich Uncles!

Options d'investissement de Rich Oncles

FPI nationale (FPI NNN)

Le FPI national vise √† investir dans l'immobilier industriel, commercial et commercial √† travers les √Čtats-Unis.

Le minimum √† investir dans le FPI national est de 500 $. Actuellement, le FPI national est limit√© aux investisseurs dans un peu plus de 20 √Čtats. Ce FPI investit dans l'immobilier strictement commercial, ce qui signifie qu'il n'y a pas d'immobilier r√©sidentiel dans le mix.

FPI de logement étudiant (BRIX REIT)

Cette FPI vise √† investir dans des logements √©tudiants aux √Čtats-Unis.

Les riches oncles se concentrent sur le logement √©tudiant dans des march√©s largement diversifi√©s autour des universit√©s √† forte demande. Rich Oncles recherche des logements avec des taux d'occupation sup√©rieurs √† 90% et une capacit√© minimale de 150 lits. Le minimum √† investir dans le FPI de logement √©tudiant est de 5 $. Actuellement, ce FPI est ouvert aux investisseurs de tous les √Čtats am√©ricains.

Rich Oncles Returns

Selon le site, le dividende annualisé estimé du Student Housing REIT est de 6%. Le dividende annualisé estimé du FPI national est de 7%.

Cliquez ici pour voir les retours mis à jour de Rich Uncles.

Frais pour les oncles riches

Rich Oncles adopte une approche unique de leur structure tarifaire. La plupart des FPI traditionnelles facturent des frais d'entretien et de gestion des investissements importants.

Les riches oncles, d'autre part, ne font pas d'argent à moins que l'investisseur ne fasse de l'argent. Les premiers 6,5% des bénéfices sont versés aux investisseurs. Ensuite, Rich Oncles prend alors 40% des profits qui dépassent 6,5%. Cette structure de frais garantit que les objectifs d'investissement des investisseurs sont alignés sur la rémunération versée aux riches oncles.

7. CrowdStreet (accrédité uniquement)

CrowdStreet est une plateforme pour investir dans l'immobilier pour les investisseurs accrédités

CrowdStreet est une plateforme d'investissement immobilier commercial en ligne qui a été lancée en 2014. Sur le site, ils affirment avoir eu des projets qui ont dépassé les retours de 22% pour les investisseurs et les sponsors. Cette plateforme diffère des autres mentionnées ci-dessus car il existe trois façons différentes d'investir avec elles:

  1. Investissez directement dans des transactions immobilières individuelles
  2. Contribuer à un portefeuille d'investissement de 30 à 50 propriétés
  3. Des investissements entièrement gérés autour de vos buts et objectifs

CrowdStreet permet aux investisseurs de choisir des projets individuels dans lesquels investir. Cette plateforme se concentre également uniquement sur l'immobilier commercial, ce qui signifie qu'il n'y a pas d'immobilier résidentiel dans le mix. Sur leur site, ils affirment passer en revue environ 400 opportunités d'investissement potentielles chaque mois. Parmi ceux examinés, moins de 3% sont acceptés.

L'une des principales raisons pour lesquelles CrowdStreet occupe la quatrième place sur notre liste est en raison de l'investissement initial élevé.

Pour l'approche d'investissement direct, un minimum de 25 000 $ ou 50 000 $ est courant.

Ils ont récemment abaissé l'investissement minimum pour l'option de portefeuille de 25 000 $ à 10 000 $. Enfin, l'option de portefeuille entièrement géré a un investissement minimum de 250 000 $. Cela rend CrowdStreet hors de portée de nombreux nouveaux investisseurs. En raison des réglementations de la SEC, les investissements CrowdStreet sont réservés aux investisseurs accrédités.

Cliquez ici pour investir avec CrowdStreet!

Options d'investissement de CrowdStreet

Investissement direct

Gr√Ęce √† l'investissement direct, vous choisissez et choisissez les propri√©t√©s dans lesquelles investir.

Ceci est idéal pour l'investisseur actif avec une quantité importante de capital à déployer. CrowdStreet propose des outils de recherche aux investisseurs et est très transparent. Actuellement, les offres disponibles sur CrowdStreet ont une fourchette d'investissement minimum de 25 000 $ à 50 000 $.

Investir dans des fonds

Investir dans un portefeuille de projets immobiliers est une excellente approche pour les investisseurs passifs.

CrowdStreet a déjà effectué des recherches sur ces investissements immobiliers. Chaque portefeuille contient de 30 à 50 propriétés commerciales. Le minimum à investir dans le portefeuille mixte CrowdStreet est de 10 000 $.

Investissement géré

Enfin, il y a l'investissement géré.

CrowdStreet gérera personnellement votre portefeuille pour vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement. Les experts de CrowdStreet vous construiront un portefeuille d'investissement immobilier personnalisé et investiront dans des transactions en votre nom. Ce service est réservé aux investisseurs fortunés, car le minimum à investir est de 250 000 $.

Retours de CrowdStreet

Avec l'approche d'investissement direct, chaque projet a un IRR d'investisseur ciblé ou un taux de rendement interne. Sur les 8 projets disponibles lors de nos recherches, le TRI cible de l'investisseur variait de 9% à 24% en fonction d'un certain nombre de facteurs différents.

Malheureusement, nous n'avons trouv√© aucune donn√©e de retour historique pour le portefeuille mixte CrowdStreet. √Čtant donn√© que les plans g√©r√©s sont adapt√©s √† chaque personne en particulier, les rendements fluctueront. CrowdStreet se vante d'un certain nombre de projets ant√©rieurs qui ont g√©n√©r√© des rendements exceptionnels.

Cliquez ici pour voir les retours mis à jour de CrowdStreet.

Frais de CrowdStreet

Cette plateforme immobilière crowdfunded a une approche unique en matière de frais.

Les sponsors de l'accord paient tous les frais, ce qui signifie qu'il n'y a pas de frais pour les investisseurs. CrowdStreet est très transparent sur l'identité du sponsor pour chaque transaction. Cette approche tarifaire est l'un des points forts de cette plateforme.

8. PeerStreet (accrédité uniquement)

Peer Street est un mélange de biens immobiliers participatifs et de prêts de pair à pair

PeerStreet fusionne le monde de prêt entre pairs avec l'immobilier crowdfunded.

Cette plate-forme fournit un march√© o√Ļ les investisseurs accr√©dit√©s peuvent investir dans la dette immobili√®re. PeerStreet s'appuie sur des technologies de pointe telles que des algorithmes avanc√©s et des analyses de Big Data pour examiner chaque investissement potentiel.

La plupart des prêts disponibles sur la plateforme PeerStreet sont à plus court terme, d'une durée allant de 6 à 24 mois.

PeerStreet passe par un processus de due diligence strict tant sur les prêts ajoutés au site que sur les partenaires d'origine. PeerStreet ne travaille qu'avec des créateurs de la plus haute qualité qui ont fait leurs preuves dans le secteur des prêts privés.

Cliquez ici pour investir avec PeerStreet!

Options d'investissement de PeerStreet

Avec cette plate-forme, les investisseurs peuvent sélectionner manuellement des investissements potentiels ou investir dans des portefeuilles préconstruits. PeerStreet associe les investisseurs aux initiateurs de prêts.

PeerStreet propose strictement des investissements de dette, ce qui signifie que vous n'avez aucune participation dans les propriétés.

L'investissement minimum pour PeerStreet est de 1 000 $, ce qui est assez faible, mais il est limité aux investisseurs accrédités uniquement. Il est important que les investisseurs comprennent qu'il n'y a pas non plus de marché secondaire pour les prêts. Une fois que vous avez investi, vous êtes bloqué pour la durée du prêt.

Des plateformes comme Fundrise, par exemple, proposent des périodes de rachat trimestrielles.

Retours PeerStreet

Les rendements annuels attendus selon PeerStreet de 6 à 12%.

Vous vous demandez peut-être pourquoi ce taux est plus élevé que les taux hypothécaires traditionnels. La raison en est que PeerStreet recherche des prêts spécialisés présentant un risque plus élevé et des rendements potentiels plus élevés.

Un exemple de ceci est les prêts de réhabilitation de propriétés. Il est recommandé aux investisseurs d'avoir une connaissance approfondie du crédit immobilier avant d'investir via cette plateforme.

Frais PeerStreet

PeerStreet peut appliquer des frais de service à chaque prêt offert sur la plate-forme d'investissement. Les frais varient d'un investissement à l'autre. En règle générale, il varie de 0,25% à 1% et il est divulgué sur chaque opportunité d'investissement.

9. Parcelle de terrain (accrédité uniquement)

Une parcelle de terrain combine l'investissement immobilier et le prêt entre pairs

C’est un autre plateforme de prêt immobilier peer to peer, similaire à PeerStreet.

Cette plateforme associe des investisseurs accr√©dit√©s et institutionnels √† des emprunteurs sur la plateforme. Patch of Land est sp√©cialis√© dans les pr√™ts √† court terme √† haut rendement adoss√©s √† des garanties. Ils visent √† rationaliser le processus de mise en relation des pr√™teurs avec les emprunteurs gr√Ęce √† l'utilisation de technologies et de syst√®mes orient√©s donn√©es.

Beaucoup de projets immobiliers trouvés sur ces plateformes de prêt immobilier peer to peer sont contournés par les prêteurs traditionnels en raison du risque encouru. Ces investissements présentent donc un risque plus élevé et un rendement potentiel plus élevé.

La diversification de nombreux prêts différents sur la plateforme est un moyen de réduire le risque. Comme la plupart des autres plateformes d'investissement immobilier financées par le crowdfunding, Patch of Land est réservé réservé aux investisseurs accrédités.

Cliquez ici pour investir avec Patch of Land!

Patch d'options d'investissement foncier

Les investisseurs sont chargés de sélectionner les investissements à la main, ce qui en fait un investissement actif. Après avoir sélectionné les propriétés dans lesquelles vous souhaitez investir, il vous suffit de financer le compte et de commencer à gagner des intérêts sur les prêts.

L'investissement minimum pour commencer avec Patch of Land n'est que de 1 000 $.

L'un des avantages d'investir avec Patch of Land est de préfinancer toutes les transactions sur la plate-forme. Cela signifie que les investisseurs commencent à gagner des intérêts dès le premier jour. Si ces accords n'étaient pas préfinancés, les investisseurs devraient attendre que les projets soient entièrement financés pour que les fonds soient débloqués. Pendant cette période, vous ne gagneriez aucun rendement significatif.

Patch of Land Returns

Selon Investisseur Junkie, les statistiques de juillet 2017 montrent que Patch of Land a financé 655 prêts, offrant un taux de rendement moyen de 11,12% depuis sa création. Sur le site Patch of Land, ils affirment que vous pouvez gagner 12% en aussi peu que 12 mois.

Patch de droits fonciers

Maintenant, nous atteignons le c√īt√© laid de cette plate-forme d'investissement. La tarification de Patch of Land est gourmande. Patch of Land recueille 1 √† 2% des int√©r√™ts de chaque pr√™t. Cette structure de frais est consid√©rablement plus √©lev√©e que les autres options d'investissement immobilier disponibles.

10. Roofstock

RoofStock vous permet d'investir directement dans l'immobilier unifamilial

Roofstock offre aux investisseurs une option d'investissement immobilier unique.

Cette plateforme ne propose que de l'immobilier r√©sidentiel unifamilial. Roofstock vise √† √™tre une plate-forme qui pla√ģt aux acheteurs et aux vendeurs impliqu√©s dans la location de maisons unifamiliales.

Les acheteurs ont un marché de maisons approuvées dans lequel ils peuvent investir avec un potentiel de trésorerie. Les vendeurs ont un endroit pour lister leurs locations unifamiliales à vendre sans perturber les locataires ni perdre de revenus en le vendant vacant.

Roofstock permet aux investisseurs de se concentrer sur la construction d'un portefeuille immobilier sans se soucier de la gestion immobilière. L'équipe de gestion immobilière s'occupe des responsabilités opérationnelles telles que la perception du loyer, le traitement des vacances, les réparations et toute autre gestion quotidienne des propriétés.

Roofstock is offering you the opportunity to take advantage of the benefits of owning real estate without dealing with the hassles of being a landlord.

One huge benefit to investing through Roofstock opposed to investing locally is that you can invest across many real estate markets. They don’t just limit you to the deals in your area. Roofstock has teams of property managers all over the US. This could allow you to take advantage of a hot real estate market or diversify across many markets.

Click here to invest with Roofstock!

Roofstock Investment Options

Propriétés

With Roofstock, you can invest in single family real estate with as little as 20% down.

At the time of writing this review, there were over 300 different properties available for purchase on the platform. Just like with a traditional real estate investment, investors should be ready to put down tens of thousands of dollars to buy an investment property.

Portfolios

Another option for investors is to buy into a portfolio of properties for sale on Roofstock. This is for high net worth investors with hundreds of thousands or millions of dollars to deploy. You are essentially buying an entire portfolio of single family rentals. Some of these portfolios on the site were as much as $10 million.

Property Shares (Accredited Investors Only)

The third way to invest through Roofstock is to purchase property shares. This investment is available to accredited investors only. The minimum investment to purchase these property shares is just $5,000. Property shares allow you to have fractional ownership in a single family rental, along with other investors.

Roofstock Returns

Every property for sale on Roofstock has financial data investors can look at. Each property is going to have a different anticipated return. For example, a few properties we saw on Roofstock had a Cap Rate ranging from 5.25% to 7.76%.

A variety of investments currently available on RoofStock

Roofstock Fees

The fee structure for Roofstock is very straightforward.

Buyers pay a marketplace fee of 0.5% and sellers pay a listing fee of 2.5%. That is a total fee of 3%, which is far lower than the typical commissions you pay to a real estate agent.

Other Crowdfunded Real Estate Sites

There are numerous other crowdfunded real estate platforms out there, and more are popping up every single year. We will do our best to maintain this list and update it a few times per year.

That being said, here is a brief summary of a few of the other platforms out there today. Most of these sites have very similar offerings, but you will find some differences when it comes to specific investments and fee structures.

As we do more research on each of these platforms, we will update our list above.

Groundfloor

This platform is available to all investors, not just accredited investors.

Anyone who has $10 or more can invest with this platform and loan their money to flippers. Groundfloor connects investors with borrowers who are looking for short term financing for real estate flips.

For those who are not familiar, this is when you buy a property in need of repair, fix it up and then sell it. The loans available on the platform fall into different grades based on the level of risk. This platform offers strictly debt investments in real estate flips.

This is a brand new concept of having non-accredited investors financing real estate flips, which can be high risk. Investors should consider all risks involved here.

RealCrowd

This platform is available to accredited investors only.

There are a variety of different types of deals available on RealCrowd. The minimum investment is $5,000 and the typical investment term is 3 to 5 years.

With this platform, you will be reviewing prescreened investments and choosing which ones are a good fit for you. You can invest in one specific property if you want to or a fund holding many different individual investments. One of the key advantages to this platform is that investors are not charged any fees.

American Homeowner Preservation

This is an investment that is meant to fit under the category of ‚Äúdoing good for others.‚ÄĚ This crowdfunded real estate platform invests in distressed mortgages with a low minimum of just $100. It is open to both accredited and non-accredited investors.

A distressed mortgage is a property what is under foreclosure or being sold by the lender. This occurs when the property owner is unable to pay the mortgage or taxes on a property.

American Homeowner Preservation (AHP) steps in and purchases these distressed mortgages from lenders at steep discounts. These lenders simply want to get these loans off their books, and they are willing to take a loss. Then, AHP works with these borrowers to see if they can modify the terms of the loan so they can afford to make payments.

If they are able to make payments, AHP will package this loan up with others and resell them. They were able to help the homeowner stay in their home and avoid foreclosure. If they are unable to help the homeowner, they foreclose on the property and sell it.

DiversyFund

This platform aims to help investors diversify into commercial real estate, hence the name, which has been an investment that has helped the top 1% wealthiest individuals grow and preserve wealth.

One of the big differences between DiversyFund and other platforms is that their REIT owns the properties. They purchase properties and manage them. As a result of this unconventional structure, they are able to offer this investment with no fees.

You don’t need to be an accredited investor to invest, and the minimum is just $500.

This REIT primarily focuses on multifamily apartment complexes. The justification behind this is that everyone needs a place to live, and this has been a proven investment for decades. Instead of just investing in one property, they invest in many across different real estate markets.

AlphaFlow

This platform is for accredited investors only with a minimum investment of $10,000.

Unlike other platforms out there that let investors pick and choose investments, AlphaFlow is completely hands off and passive. Investors simply put their money to work by investing and leave it up to the experts to make decisions. These experts will create curated portfolios for each investor.

If you are an accredited investor looking for a hands off approach to private commercial real estate investing, this is definitely a platform to consider. You can sit back and relax while they vet the properties and manage your investment.

Origin Investments

This platform is limited to accredited investors only with a minimum investment of $100,000.

Origin Investments owns and operates commercial real estate in key markets. These are high growth areas with big upside potential. This includes Atlanta, Austin, Charlotte, Dallas, Denver, Houston, Nashville, Orlando, Phoenix and Raleigh.

This firm originated back in 2007, giving them a longer track record and operating history than most other platforms available today. It is closer to a private investment firm with the high minimum, however they do leverage some crowdfunding technology.

Several investment funds are available on the platform. Each fund is diversified across numerous different properties. You are not able to invest in individual, specific properties through this platform.

LendingHome

This is another peer to peer lending/crowdfunded real estate hybrid.

The minimum investment is $50,000 and it is open to accredited investors only. Loans on LendingHome are prefunded, meaning you cash is not sitting idle while funding is secured. They actually prefund the loans themselves, then they sell the whole loans to institutional investors or issue notes to individual investors.

Each of these notes has a minimum investment, some being as low as $5,000. Investors are able to buy many different notes, which allows them to diversify across many different loans. The risk for each note is different, and there is a corresponding risk grade for each loan. Higher risk loans have higher potential returns, but a greater risk for default.

Sharestates

This platform has a low minimum of just $1,000 however it is available to accredited investors only.

Like numerous other platforms, Sharestates connects sponsors with investors. A sponsor could be a real estate developer for example, looking to raise funding for a project. These projects are vetted by the Sharestates team, and a small handful are added to the site.

The investor gets to review different investment opportunities available and pick and choose which ones you want to invest in. Offering material is supplied to investors so they can perform their own due diligence.

Sharestates offers both debt and equity investments.

Real Estate Crowdfunding For Beginners

For those who are not familiar with real estate crowdfunding, let’s go ahead and cover some of the basics.

You might be wondering why all of these platforms are relatively new with limited operating history. The reason behind that is because crowdfunded real estate is a new investment opportunity that came around in 2012.

le Jumpstart Our Business Startups or JOBS Act passed under the Obama administration. The point of this law was to loosen restrictions on small businesses, particularly by easing securities regulations. Prior to this law passing, it was illegal for companies to use crowdfunding to issue securities.

Now, it is perfectly legal to raise money in this fashion!

Before this law, your options to invest in real estate were slim. You could go the traditional route and buy physical real estate of course, but the upfront costs make this out of reach for most investors. Beyond that, the other options included private deals for accredited investors only or buying into a REIT.

What Is Crowdfunding

Crowdfunding is a relatively new way to finance a project or venture. Born out of the internet era, investors from all over the world can kick in a few bucks to back a project or idea.

You are probably familiar with crowdfunding sites like Kickstarter where crowdfunders can back ideas or help those out who are in need.

These crowdfunded real estate investing sites took it a step further by turning this practice of raising capital into an investment. Instead of backing a product that you would eventually receive, you could back an investment and receive securities.

The way we raise money will never be the same thanks to crowdfunding. In 2015 alone, over $34 Billion was raised worldwide through crowdfunding efforts. Think of thousands or tens of thousands of people all over the world kicking in money towards a project or an investment. The possibilities are truly endless!

What Is An Accredited Investor

A lot of the private real estate investments are reserved for accredited investors only. A number of these new crowdfunded real estate investments are too. No, this isn’t some exclusive club that you didn’t get the the invite to. This is a federal regulation.

Un investisseur accrédité is someone who is allowed to be involved with investments that may not be registered with financial authorities. Public investments available to average retail investors are heavily regulated by governing authorities like the SEC and FINRA.

These agencies aim to protect investors from unforeseen risks. It is impossible for them to regulate every investment out there, so some go unregulated. They expect the individual investors to do their own due diligence. As a result, they want to make sure these investors have the financial capacity to take this risk.

Most of these private real estate deals are completely legitimate, but you need to know what you are looking for. Before these crowdfunded real estate platforms emerged, only these accredited investors were able to invest in these private or ‚Äúclosed door‚ÄĚ real estate offerings.

How To Become An Accredited Investor

In order to be an accredited investor, you must meet either of these two requirements:

  1. Annual income of $200,000 or more ($300,000 for married couples)
  2. Net worth exceeding $1,000,000 (excluding primary residence)

These individuals have the means to burden the risks associated with unregulated private investment offerings. This includes private real estate deals, hedge funds, venture capital deals and other unregulated investments. A number of the real estate investments reviewed in this article require you to be an accredited investor.

Crowdfunded Real Estate vs REIT

A lot of people are wondering why you would go through the trouble of investing through a crowdfunded real estate platform when you can just go out and buy a REIT. This question is totally understandable!

If you aren’t familiar, a REIT is a real estate investment trust. It is a company that owns and operates income producing real estate. This could be residential, commercial or industrial real estate ranging from office buildings to cell towers. REITs trade on major stock exchanges just like the stocks we know and love. You can buy a share of a REIT just as easily as a share of Apple.

So the question becomes… why not just buy a REIT if you are looking to diversify? Here are a few reasons why.

Why You SHOULDN’T Buy A REIT

1. Correlation

Since these REITs trade on the same exchanges as stocks, they can correlate with each other. This means the prices are moving in tandem. One of the main reasons for diversifying into real estate is to have less correlation with your investments. Maybe your stocks are down, but your real estate investments are up! Asset correlation is a huge downside of the REIT. Stocks go up, REITs go up. Stocks go down, REITs go down.

2. Panic Selling

Since most REITs trade on major exchanges, they are susceptible to panic selling. This is exactly why they correlate with stocks, another investment susceptible to panic selling. Bad news spreads quickly, and anyone who has held individual stocks knows what a panic driven sell off looks like.

Since these are highly liquid investments, you can sell them in an instant. This high volume of selling can cause drastic price moves, something you just won’t see with a private real estate investment. REITs frequently get caught up in panic selling that relates to the stock market.

3. Volatility

Since REITs are a highly liquid investment, they are changing hands every second of the trading day. Just like with stocks, the price changes every few seconds. This liquidity makes public investments a lot more volatile than private investments.

In a nutshell, the price goes up and down all the time. This is not the case with private real estate investments. In some cases, they can even lock you in for the duration of the investment. For some this is a pro and for others this is a con. In most cases, less volatility means you will be able to sleep better at night.

There are some instances where a REIT makes more sense than a crowdfunded real estate investment. Here are a few.

Why You SHOULD Buy A REIT

1. Liquidity

Investors looking for highly liquid investments should stay away from crowdfunded real estate. A REIT makes a lot more sense in that situation. Just to recap, liquidity is an indicator of how easily an asset can be converted into cash. You can sell a REIT and convert it into cash in a matter of seconds.

The securities you are given in these crowdfunded real estate deals are not highly liquid investments. In fact, many of these platforms do not guarantee liquidity. Some have redemption periods where you can liquidate, but not all. The reason behind this is because real estate itself is not a highly liquid investment. If everyone tried to cash out at once, they would have to sell off properties which won’t happen overnight.

2. Time Horizon

In general, you should not invest money that you have earmarked for a major purchase or life event in the near future. Fundrise, for example, recommends that investors have a minimum time horizon of 5 years when investing in the platform.

If you are not willing to lock up your cash for that period of time, don’t invest! You could invest in a REIT for a shorter time horizon, just understand if the stock market experiences a correction you will likely see the same correction with your REIT investments. Remember, there is a lot of correlation between these assets!

Debt vs Equity Investments

When real estate investments are discussed, you will often hear about debt and equity investments. It is important to understand the difference before deciding on a crowdfunded real estate investment. You want to make sure this type of investment aligns with your goals and investment objective.

Debt Investments

Private real estate debt funds ballooned in popularity after the financial crisis of 2008. Banks were in trouble and unable to fulfill the need for loans, so private real estate investors stepped in. At this time, this was only the high net worth accredited investors who were able to invest in these deals. Now, real estate markets are far healthier and these private real estate debt investments are still a popular choice among investors.

With a debt investment, you are loaning funds to someone who owns real estate or is purchasing real estate. It is just like going to the bank for a mortgage. However, instead of a bank it is a group of private real estate investors backing the loan. In the past, this was a small group of high net worth individuals who would have access to these deals. Now, thanks to crowdfunding and the JOBS Act, average retail investors can get in on the action.

Here is what you need to know about debt investments.

1. Short Term

These loans are usually anywhere from 6 months to 24 months. Debt investments are usually for real estate development projects.

2. Secured Debt

The property backs the loan. This mitigates some of the risk associated with the investment. If the borrower defaults, the investors can potentially recuperate some of the losses by selling off the property in foreclosure.

3. Interest Payments

These interest payments are often on a fixed schedule, giving investors a steady source of cash flow. This is similar to income investors who buy dividend stocks.

4. Limited Upside

The set terms of the loan limit your potential return. Whatever interest rate you set is what you get. If the developer makes a killing flipping the property you back as a debt investor, you don’t share in the profits. You would need to be an equity investor to do so.

Equity Investments

Equity investors have an ownership interest in the property. As a result, they stand to gain if there is any upside and lose if there is any downside. Equity investors share the upside if the property appreciates and share the cash flows if the building is producing income.

Consider a flip for example. Equity investors pool their money together to buy a number of townhouses in a hot real estate market. They secure a loan from the debt investors mentioned above. They upgrade the townhouses over the next year and hold onto them for an additional three years, renting them out.

If the properties are producing cash flow, the equity investors share the profits. During this entire duration, the equity investors are paying interest on the loan from the debt investors. After the fourth year, they sell the townhouses for a significantly higher price. All of the equity investors would share the upside from the asset appreciation.

Here is what you need to know about equity investments.

1. Higher Risk/Reward

The risk is higher with equity investments, meaning the reward potential is higher too. You are along for the ride of the property appreciates or depreciates as you are a part owner of the property.

2. Tax Deductions

Real estate ownership comes with a number of tax benefits. Investors can take advantage of this and potentially see a lower tax bill at the end of the year. Debt investors cannot take advantage of these tax deductions.

3. Long Term

Equity investors are in it for the long haul. It is not as simple as loaning money out to a real estate developer for a year or two. Equity investors should have a minimum investment time horizon of 5 years.

In most cases, it makes sense to have a blend of debt and equity investments in your real estate portfolio. Equity investments are more aggressive and debt investments are more conservative. When in doubt, talk to a financial advisor about the risks you should be taking with your money.

Par jojo

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