Un bref guide du financement participatif

Un bref guide du financement participatif

Depuis 1997, lorsque le groupe de rock britannique Marillion a réussi à financer leurs retrouvailles grâce aux dons en ligne de fans, le financement participatif a transformé le monde et est devenu une force avec laquelle il faut compter.

C'est un phénomène qui a changé la façon dont nous soutenons les causes philanthropiques, gérons des entreprises, démarrons de nouvelles initiatives et même investissons.

Le but de cet article est de discuter comment et pourquoi le crowdfunding a vu le jour et de fournir quelques exemples de la façon dont le modèle a influencé certaines des plateformes d'investissement en ligne que nous voyons aujourd'hui, ainsi que de vous donner quelques conseils sur la façon de commencer.

Qu'est-ce que le crowdfunding?

Le financement participatif est simplement un processus de financement d'un projet par une «foule» plutôt que par un ou quelques investisseurs.

Dans le cas du financement participatif, les fonds proviennent de petits versements provenant de nombreuses sources différentes par rapport à avoir seulement une ou quelques sources de financement (comme une banque ou un investisseur individuel).

Par «foule», nous entendons Ă  peu près toute personne dĂ©sireuse de faire un don ou d'investir – amis, famille, voisins ou mĂŞme de parfaits inconnus. Le projet pour lequel les fonds sont collectĂ©s peut ĂŞtre n'importe quoi – d'un simple voyage autour du monde Ă  une entreprise sĂ©rieuse.

Le financement participatif moderne a évolué et a influencé diverses sphères commerciales, y compris l'industrie de l'investissement.

L'investissement participatif, ou «investissement participatif» est un concept relativement nouveau, qui incorpore les principes clés du financement participatif pour donner aux investisseurs un instrument d'investissement alternatif. Les plateformes de crowdinvesting sont généralement spécifiques à un créneau et ont des exigences beaucoup plus strictes pour les investisseurs et les collecteurs de fonds.

AcreTrader, par exemple, permet aux investisseurs d'accéder aux terres agricoles, mais, contrairement à de nombreuses plateformes de financement participatif généralisées, il dispose d'un processus de diligence raisonnable très sélectif qui élimine plus de 99% des inscriptions potentielles à l'étude.

D'autres exemples de plateformes de crowdinvesting peuvent être trouvés dans les mondes de l'immobilier commercial, de l'immobilier résidentiel, des objets de collection, des voitures anciennes et plus encore.

Qu'est-ce qu'une campagne de crowdfunding?

Une campagne de financement participatif est un ensemble d'activités visant à recueillir la somme d'argent nécessaire pour financer un projet.

De telles campagnes sont gĂ©nĂ©ralement limitĂ©es dans le temps et peuvent avoir lieu hors ligne (par exemple, un organisme de bienfaisance local collectant des fonds pour un refuge pour animaux de compagnie) et en ligne – via les mĂ©dias sociaux ou sur des plateformes spĂ©cialisĂ©es de financement participatif.

Veronica Mars TV show, qui a été ramené à la vie grâce à l'immense soutien des fans et 5,7 millions de dollars collectés sur Kickstarter, est l'un des meilleurs exemples de projets financés par le crowdfunding.

Quels sont les types de campagnes de crowdfunding?

Selon le type de projet qu'ils mènent, les collecteurs de fonds peuvent choisir entre trois types principaux de campagnes de financement participatif:

  • BasĂ© sur le don: Ces campagnes n'offrent aucune rĂ©compense financière Ă  l'investisseur et sont le plus souvent menĂ©es par des organisations caritatives et Ă  but non lucratif.
  • BasĂ© sur les rĂ©compenses: Dans ce cas, les investisseurs fournissent des dons en Ă©change de quelque chose, le plus souvent un produit ou un service pour lequel la campagne a Ă©tĂ© lancĂ©e.
  • Sur actions: Investissement en Ă©change de parts de capital dans l'entreprise, c'est-Ă -dire un retour sur investissement financier

Comment le crowdfunding peut-il aider les entreprises?

Le financement participatif basé sur des récompenses et des actions peut fournir une excellente opportunité aux propriétaires de petites entreprises de lever des capitaux au début de leurs projets.

L'approche de crowdfunding que la plupart des gens connaissent quand il s'agit de lever des fonds pour les entreprises en démarrage est les campagnes basées sur les récompenses soutenues par des entreprises comme KickStarter. Cela implique généralement des «bailleurs de fonds» qui donnent de l'argent à des projets ou des entreprises («collectes de fonds») en échange d'une récompense sous la forme d'un produit ou d'un service après le financement de la campagne.

Des exemples d'entreprises à financement participatif qui utilisent cette approche comprennent: le fournisseur de casques VR Oculus (2,4 millions de dollars levés), la société d'écouteurs sans fil Bragi (3,4 millions de dollars levés) et des sociétés de jeux de société comme Exploding Kittens et Dwarven Forge (17 millions de dollars levés au total), chacune de qui ont pu lever des millions de dollars et relancer leur succès grâce au crowdfunding basé sur les récompenses.

Il existe également de nombreuses plates-formes spécialisées dans les campagnes basées sur des actions, qui peuvent vous aider à lever des capitaux d'investissement pour une entreprise en démarrage ou une opportunité d'investissement où vous pouvez vous connecter avec des investisseurs désireux d'acheter une participation dans votre entreprise ou votre actif et aider à sa mise en œuvre ou le faire gérer comme un investissement passif.

Depuis la conception du financement participatif en actions de 2016 Ă  2019, ces plateformes ont permis aux entreprises de lever un total de plus de 330 millions de dollars selon Crowdfund Capital Advisors.

En plus d'investir dans des startups, d'autres sociétés comme AcreTrader ont également aidé des personnes à investir des millions de dollars dans des actifs alternatifs comme les terres agricoles, l'immobilier commercial et les objets de collection. AcreTrader a déjà acheté plusieurs fermes aux États-Unis en utilisant une forme de financement participatif pour aider les agriculteurs, les propriétaires fonciers et les investisseurs à effectuer de nouvelles transactions dans le monde des terres agricoles.

Par exemple, avec AcreTrader, les investisseurs achètent des actions d'une LLC qui achète la ferme pour gagner des distributions annuelles sous forme de loyer en espèces et, finalement, de l'appréciation de la valeur du terrain une fois que la propriété est vendue. Cette approche peut aider les propriétaires d'exploitations agricoles à atteindre de nouveaux publics et à vendre plus rapidement que d'habitude grâce à des arrangements flexibles ainsi qu'à aider les investisseurs à accéder à la classe d'actifs en tant qu'investissement véritablement passif.

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5 avantages négligés de l'investissement dans les terres agricoles

Le financement participatif pour les petites entreprises est généralement basé sur des récompenses ou sur des actions, et bien qu'il offre un accès relativement rapide et facile à l'argent liquide, il peut également entraîner de nombreuses responsabilités pour le propriétaire de l'entreprise dans de nombreux cas.

Cependant, le recours au financement participatif pour démarrer une entreprise ou atteindre un objectif commercial présente également de nombreux avantages: il peut entraîner un financement plus rapide de votre projet, vous aider à atteindre un public plus large et vous donner la possibilité de recevoir de précieux commentaires sur votre projet et de construire une communauté de supporters (et de clients fidèles potentiels).

Comment fonctionne le crowdfunding?

Le financement participatif dans les temps modernes se produit presque exclusivement sur des plateformes en ligne spécialisées qui offrent des options de financement participatif et agissent comme intermédiaires entre les collecteurs de fonds et les donateurs ou les investisseurs.

La logique est simple: les collecteurs de fonds rejoignent la plateforme dans le but de réunir des capitaux pour leur projet, tandis que les investisseurs ou donateurs potentiels la rejoignent dans le but de trouver des opportunités de crowdfunding intéressantes (et potentiellement lucratives).

Les deux parties se rencontrent et communiquent sur une plate-forme, qui gère également toutes les formalités administratives, la comptabilité et le partage d'informations (conformément aux règles de financement participatif introduites aux États-Unis en mai 2016, qui imposent certaines limites de financement participatif aux investisseurs et rendent les plates-formes de financement responsables de la réglementation, de la conformité et prévention de la fraude).

Avantages et inconvénients du financement participatif

Sans aucun doute, le financement participatif semble être un moyen facile de collecter des fonds pour presque tous les projets. Cependant, il a certainement ses avantages et ses inconvénients. Par conséquent, il est sage de considérer à la fois les avantages du financement participatif et ses inconvénients avant de commencer votre première campagne.

Avantages du crowdfunding:

  • AccessibilitĂ© et portĂ©e plus large: Bien qu'il soit toujours important de faire tomber les gens amoureux de votre idĂ©e, les plateformes de financement participatif permettent aux collecteurs de fonds de prĂ©senter leurs projets Ă  des milliers de personnes intĂ©ressĂ©es en mĂŞme temps, sans avoir Ă  traquer des investisseurs potentiels et Ă  perfectionner des «emplacements d'ascenseur» dans l'espoir de se faire remarquer.
  • Financement sans dette: Le financement participatif est une excellente opportunitĂ© pour les entrepreneurs de dĂ©marrer une entreprise sans prĂŞts bancaires, sans vĂ©rification des antĂ©cĂ©dents de crĂ©dit ou sans mise en garantie d'actifs. Bien que les obligations envers les investisseurs soient toujours en place, le risque est beaucoup plus faible. En termes d'investissements de crowdfunding, cela peut Ă©galement rĂ©duire le montant du risque associĂ© Ă  un investissement en permettant aux investisseurs de devenir propriĂ©taires de propriĂ©tĂ©s avec peu ou pas de dette, rĂ©duisant ainsi le risque de dĂ©faut de paiement pendant les pĂ©riodes Ă©conomiques difficiles.
  • Les campagnes de crowdfunding peuvent ĂŞtre utilisĂ©es comme un puissant outil de marketing et de relations publiques: L'un des avantages du financement participatif est la possibilitĂ© de tester rapidement la viabilitĂ© d'une idĂ©e d'entreprise et de constituer un bassin de premiers clients fidèles, ainsi que d'obtenir une large couverture mĂ©diatique et une histoire de relations publiques convaincante. Si vous vendez une propriĂ©tĂ© d'autre part, vous pouvez Ă©tendre votre portĂ©e au-delĂ  de la sphère d'influence typique que vous recevriez sur une annonce immobilière typique.

Inconvénients du crowdfunding:

  • CompĂ©tition: Il est important de comprendre que le financement participatif est devenu extrĂŞmement populaire et que les collectes de fonds du monde entier vont faire beaucoup pour que leurs idĂ©es se dĂ©marquent parmi des milliers d'autres. Bien que le financement participatif offre de nombreux avantages par rapport aux modes de financement traditionnels, il nĂ©cessite toujours une prĂ©paration approfondie et une maĂ®trise de l'art de la persuasion.
  • Risques d'Ă©chec: Se retrouver avec une campagne ratĂ©e pourrait potentiellement rebuter les investisseurs potentiels Ă  l'avenir et peut ĂŞtre le cauchemar de toute collecte de fonds. Cependant, de nombreuses entreprises peuvent utiliser ces commentaires pour revenir Ă  la planche Ă  dessin, ajuster leur offre et rĂ©essayer avec un produit qui correspond mieux au marchĂ© des produits.
  • Frais: Étonnamment, prĂ©parez-vous Ă  dĂ©penser une somme d'argent assez dĂ©cente pour pouvoir lever des capitaux via une campagne de financement participatif. En commençant par la production d'une vidĂ©o de prĂ©sentation, en prenant le temps d'organiser et de commercialiser votre campagne, et en terminant par des frais de plateforme (jusqu'Ă  6-7% dans certains cas), le financement participatif n'est pas aussi bon marchĂ© qu'il n'y paraĂ®t. Cependant, dans de nombreux cas, les avantages peuvent toujours l'emporter sur les coĂ»ts.

Comment démarrer le crowdfunding

Un financement participatif réussi commence par une idée suffisamment inspirante pour unir les gens et les inciter à soutenir votre projet.

Cependant, en dehors de l'idée, vous devez avoir une vision claire de la façon de la concrétiser. Quels matériaux seront utilisés pour fabriquer votre produit? Où les obtenir? Comment les transporter? Combien de personnes devez-vous employer? Et, plus important encore, combien d'argent est nécessaire pour réaliser tout cela?

Une fois que vous avez une vision claire du projet et des fonds que vous devez collecter, vous pouvez commencer le crowdfunding. Voici comment faire:

  1. Choisissez une plateforme de crowdfunding en fonction des particularités de votre projet, du type de campagne que vous souhaitez lancer et de la taille des dons que vous attendez.
  1. Planifiez votre projet et remplissez une page de campagne. Cela comprend la rĂ©daction d'un titre attrayant et la prĂ©paration d'un argumentaire – une prĂ©sentation Ă©crite ou vidĂ©o expliquant en quoi consiste votre projet et pourquoi il vaut la peine d'y investir. L'attrait et la persuasion du terrain jouent souvent un rĂ´le dĂ©cisif dans le rĂ©sultat de la campagne, il est donc crucial que vous racontiez une histoire puissante et convaincante.
  1. Faites la promotion de votre campagne. Faites savoir au plus grand nombre de personnes possible que vous collectez des fonds pour attirer le plus d'investisseurs. Ici, vous pouvez utiliser de la publicité payante, des campagnes par e-mail, des contacts personnels, les médias sociaux, des communiqués de presse, etc. Utilisez chaque canal et chaque opportunité pour diffuser des informations qui peuvent vous aider avec le financement participatif.
  1. Commencez le financement participatif! N'oubliez pas d'informer les investisseurs sur les progrès et de partager vos projets pour l'avenir.

Quelle plateforme de crowdfunding utiliser?

Il existe des centaines de plates-formes de financement participatif basées sur des récompenses, chacune ayant des règles, des frais, un public et des types de projets préférés. Liste des meilleurs et des plus populaires aux États-Unis:

Kickstarter. Probablement la plateforme de financement participatif la plus connue qui peut ĂŞtre utilisĂ©e pour financer presque tous les projets, Ă  l'exception des organisations Ă  but non lucratif. La particularitĂ© de Kickstarter est qu'il existe un seuil Ă  respecter pour conserver les fonds levĂ©s – au cas oĂą l'objectif financier initialement fixĂ© n'est pas atteint, vous n'obtenez rien.

Indiegogo. Parfait pour toutes sortes de projets, y compris à but non lucratif. Par rapport à Kickstarter, il n'y a pas de seuil, il est donc possible de conserver les fonds levés même si l'objectif initial n'a pas été atteint.

Patreon. Une plateforme de financement participatif par abonnement visant Ă  soutenir des projets crĂ©atifs – musiciens, Ă©crivains et autres artistes.

GoFundMe. La plate-forme la plus populaire pour les projets personnels et la charité (basée sur les dons).

Si vous cherchez Ă  vendre ou Ă  investir dans des terres agricoles, veuillez nous contacter Ă  tout moment pour savoir comment AcreTrader peut vous aider.

Bien que le financement participatif puisse ressembler à une activité simple, il est important de vérifier attentivement la plate-forme et ses règles avant de rejoindre et de démarrer une campagne. En fait, les détails et la bonne exécution de ce processus peuvent être tellement impliqués qu'il existe même de nombreux spécialistes et agences indépendants qui offrent des services de crowdfunding professionnels et peuvent vous aider à choisir une plate-forme appropriée et à lancer une campagne réussie de A à Z.

Comment obtenir des dons de crowdfunding?

Un don moyen sur les plateformes de crowdfunding basées sur les récompenses s'élève à 88 $ selon des statistiques récentes. Il est clair que pour réussir à financer un projet dans son ensemble, un entrepreneur doit encourager un nombre significativement plus élevé de dons. Voici quelques conseils de financement participatif qui vous aideront à obtenir plus de dons de financement participatif:

  • Étudiez votre compĂ©tition: Lorsque vous planifiez une campagne de financement ou de financement participatif, vĂ©rifiez comment les projets similaires ont Ă©tĂ© structurĂ©s et concentrez-vous sur ce qu'ils ont bien fait.
  • Offrir des incitations: MĂŞme si vous menez une campagne de financement participatif basĂ©e sur des dons, assurez-vous que les donateurs savent que leur contribution sera rĂ©compensĂ©e. Cela peut ĂŞtre n'importe quoi, d'un premier aperçu de votre produit Ă  la mention de son nom dans une interview tĂ©lĂ©visĂ©e.
  • Soyez le plus actif au cours des 3 premiers jours: Selon les statistiques, près de la moitiĂ© de tous les fonds sont collectĂ©s au cours des 3 et 3 derniers jours de la campagne. Des montants Ă©levĂ©s de dons au cours des deux premiers jours signifient que le projet a reçu beaucoup de soutien du public dès le dĂ©but, ce qui encourage de plus en plus de personnes Ă  suivre l'exemple et Ă  faire des dons. Profitez ainsi des mĂ©dias sociaux, des e-mails et d'autres ressources pour faire connaĂ®tre votre campagne au monde entier.

Comment investir avec le crowdfunding?

En plus d'être un moyen pratique de mobiliser des capitaux pour les entrepreneurs, le financement participatif offre également aux investisseurs la possibilité non seulement d'être des donateurs, mais également d'investir dans des startups ou d'autres opportunités d'investissement en échange de fonds propres dans l'entreprise ou l'entreprise dans l'espoir d'un retour sur investissement. leur investissement.

Il s'agit d'une opportunité unique pour les investisseurs de crowdfunding de découvrir des entreprises innovantes et de nouvelles formes d'investissements alternatifs susceptibles de changer le monde et de les accompagner dans les premiers stades de leur développement.

Pour investir dans le financement participatif, il faut utiliser des plateformes spécialisées de financement participatif, telles que Wefunder, Crowdfunder, SeedInvest ou AcreTrader pour investir dans les terres agricoles.

Ces plateformes sont généralement très sélectives avec les opportunités d'investissement qu'elles permettent sur leur plateforme et font bien plus que simplement connecter les investisseurs et les collectes de fonds. AcreTrader, par exemple, analyse plus de 100 points de données sur chaque ferme pour offrir aux investisseurs moins de risques et un meilleur potentiel de hausse.

En dehors de cela, la plate-forme s'occupe de la gestion agricole, de la comptabilité, du travail juridique, etc., rendant l'investissement plus attrayant pour les investisseurs sans connaissances spécialisées en agriculture et avec un temps limité pour gérer une ferme.

Avec 90% de toutes les startups en Ă©chec, le financement participatif des investissements comporte certainement sa juste part de risques et de dangers lors d'un investissement dans des startups en particulier. Cependant, c'est pourquoi les plateformes d'investissement vous permettant de diversifier votre portefeuille avec des actifs alternatifs avec des rendements historiquement plus stables sont devenues de plus en plus populaires pour se couvrir contre d'autres investissements de crowdfunding ou d'autres actifs de votre portefeuille d'investissement.

Un autre avantage de l'investissement en crowdfunding est la possibilité d'investir en petites tranches.

L'investissement dans les terres agricoles, par exemple, était très difficile en raison des exigences élevées en matière de capital et de connaissances, mais AcreTrader rend l'investissement plus accessible pour les nouveaux investisseurs experts en terres agricoles à partir de 10000 $. Le retour sur investissement du crowdfunding dans ce cas, peut atteindre jusqu'à 11-12% de rendements annuels totaux en moyenne avec très peu de volatilité, historiquement.

Pour en savoir plus sur le financement participatif, consultez cet article qui peut vous aider à faire la différence entre les réglementations du financement participatif qui rendent tout cela possible. Vous pouvez également en savoir plus sur le fonctionnement du processus d'AcreTrader sur notre page "Comment ça marche".

Par jojo

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